Patrimoine et fiscalité : le rôle du notaire
Les notaires ont de nombreuses fonctions. En plus de leur qualité de professionnel des différents droits tel que le droit de la famille, droit de l’immobilier, droit sociétal, etc. les notaires peuvent également avoir des compétences en gestion de patrimoine. L’office notarial Camin Rist au Mans vous en parle.
Constituer son patrimoine
Le notaire n’a pas le même rôle que les banquiers assureurs ou encore que les gestionnaires de patrimoines indépendants. En effet, le notaire a un rôle de conseil en organisation et en transmission patrimoniale. Il assure une sécurité juridique à ses clients.
Le notaire a une approche globale du patrimoine de son client. Il assure un suivi à long terme du patrimoine en appréhendant tous ses aspects et en y intégrant les différentes caractéristiques. Cela peut être l’âge du détenteur du patrimoine, sa famille, ses envies concernant la transmission ou encore la fiscalité applicable.
Si vous venez de vous marier et que vous avez ainsi choisi un régime matrimonial, la gestion de votre patrimoine est fortement impactée. C’est pour cela qu’un notaire est primordial pour vous accompagner, vous expliquer et définir le cadre juridique de votre patrimoine.
Le notaire peut d’ailleurs vous aider et vous accompagner dans le choix de votre régime matrimonial. Il peut également vous conseiller pour l’acquisition d'un logement pour votre résidence principale.
Transmettre son patrimoine grâce au notaire
De nombreux notaires sont spécialistes du droit de la famille et plus particulièrement de la succession. Ainsi, le notaire est un très bon conseiller dans la transmission du patrimoine. Il pourra vous aider à optimiser votre transmission mais également à réduire les frais et les taxes de succession.
Il peut notamment vous conseiller de changer de régime matrimonial, de créer une SCI familiale, d’établir une donation-partage, etc.
Le notaire est aussi apte à vous accompagner lors de la rédaction de votre testament. Pour en savoir plus sur ceux-là, consultez dès maintenant notre article sur le sujet : Testament : Comment établir ses dernières volontés ?
L’accompagnement du notaire à long terme
Le notaire peut aussi vous conseiller sur une stratégie patrimoniale globale au moment de diversifier vos investissements. Cela vous permettra ainsi d’avoir une vision juridique sur votre fiscalité.
Le notaire vous accompagne aussi dans l’anticipation de votre futur. Cela peut être pour anticiper votre décès ou une incapacité totale ou partielle. Ainsi, le notaire vous aide à mettre en place un contrat de prévoyance qui protégera vos proches dans certaines situations éventuelles.
Si vous souhaitez être conseillé pour la gestion de votre patrimoine ou que vous avez la moindre question, n’hésitez pas à nous contacter. Nous pourrons ainsi fixer un rendez-vous à notre office Camin Rist, notaire Le Mans, situé au 17 rue de l’Étoile.
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